Anti-Money Laundering
O Cliente da Methodus é um grande Banco Suiço, líder ao nível de serviços financeiros globais e um dos pilares do mercado bancário suíço.
Como parte integrante de um Grupo financeiro, afirma-se como líder ao nível da banca e seguros, no contexto suiço e europeu.
Por intermédio da Antax (parceiro suiço da Methodus), foi-nos solicitado o desenvolvimento de um sistema para identiificar clientes com transacções invulgares-Anti- Money Laundering.
O desenvolvimento do sistema de Anti-Money Laundering procura dar resposta a:
* Cumprimento das exigências dos regulamentos impostos pela Lei Federal e pela Federação Bancária Suiça e regulamentos internos do Banco;
* Necessidade de optimização do processo para detecção de transacções invulgares, que estava ultrapassado e com baixa eficiência não existindo um sistema informático que servisse de suporte.
A solução de Anti-Money Laundering vai ao encontro dos objectivos traçados pelo Banco no sentido de melhorar a eficiência de processos, cumprir normas, aumentar o controlo e em última instância melhorar o relacionamento com os seus clientes numa estratégia integrada de Customer Relationship Management.
* Alertar os Gestores de Conta sobre eventuais transacções irregulares dos seus clientes;
* Disponibilizar um processo de Anti-Money Laundering que consumisse menos tempo e estivesse menos sujeito a erros;
* Assegurar o preenchimento de regulamentos externos (Lei Federal e Federação Bancária Suiça) e internos ao Banco.
Esta Solução tem como objectivo identificar clientes com transacções irregulares, de forma a perceber a proveniência das mesmas (herança, lotarias, etc.).
Através da aplicação de Anti-Money Laundering, os Gestores de Conta estão aptos a analisar as transacções irregulares e, se necessário, com base no número de cliente CIF, aceder a mais informações sobre o cliente e as suas transacções.
Os Gestores de Conta determinam a natureza das transacções, fazem um relatório, aprovam-no e reencaminham para que seja aprovado.
Todas as decisões ficam arquivadas no sistema de Gestão de Clientes. Funcionalidades
* Verifica transacções bancárias irregulares (regras de negócio específicas do Banco).
* Processamento regular de transacções;
* Análise e gestão de transacções filtradas de forma sistemática e livre de riscos;
* Tarefas para criar relatórios aprovados pela Direcção; * Historial de transacções.
Para a empresa:
* Fácil detecção de clientes com transacções invulgares contribuindo para a redução do risco incorrido pelo Banco;
* Redução de custos de distribuição, de manutenção e de tempo com uma solução 100% baseada na web;
* Aumento da eficiência dos trabalhadores;
* Elevadas taxas de adopção do sistema por parte dos utilizadores devido ao interface intuitivo.
Para os empregados:
* Utilização de um ambiente simples da web;
* Melhoria da produtividade devido à partilha de conhecimento;
* Maior aproveitamento de tempo devido à facilidade em localizar e actualizar informação;
* Aumento da satisfação dos colaboradores devido à modernização e simplificação do seu trabalho;
* Interface intuitivo;
* Colaboração mútua em tarefas complexas;
* Automatização de tarefas rotineiras;
* Sincronização de contactos.
