Dormant Accounts
O Cliente da Methodus é um grande Banco Suiço, líder ao nível de serviços financeiros globais e um dos pilares do mercado bancário suíço.
Como parte integrante de um Grupo financeiro, afirma-se como líder ao nível da banca e seguros, no contexto suiço e europeu.
Por intermédio da Antax (parceiro suiço da Methodus), foi-nos solicitado o desenvolvimento de um sistema de localização de "clientes adormecidos" - Dormant Accounts.
Na Suiça, durante o primeiro ano, o reencaminhamento de correspondência é um serviço gratuito prestado pelo correio nacional. Assim, os clientes não se sentem obrigados a informarem as várias instituições da alteração de morada. Por este motivo, só ao fim de um ano, as instituições têm conhecimento deste facto, tendo de iniciar um processo de localização dos clientes.
Com o final da II Guerra Mundial, as instituições bancárias depararam-se com a existência de várias contas de cujos titulares não existia contacto.
De forma a solucionar ambas as questões, o governo suiço determinou a implementação de processos que garantam a localização dos clientes "adormecidos" bem como, obrigou as instituições bancárias à elaboração de um relatório anual provando que são realizados todos os esforços para localizar os titulares ou herdeiros destas contas.
Para conseguir localizar o cliente, o Banco recorria a vários meios:
* Consulta de informação no sistema de Back Office;
* Pesquisa junto do Gestor de Conta;
* Pesquisa em base de dados de endereços externas ao Banco.
* Disponibilizar uma aplicação leve, baseada na web para todos os utilizadores;
* Maximizar a produtividade ao centralizar as aplicações e conteúdos mais importantes num único e consolidado interface;
* Integrar as funcionalidades do Onyx Front Office com as outras aplicações da organização, ferramentas de produtividade e conteúdos da internet relevantes;
* Melhorar e, se necessário, redesenhar os processos e funcionalidades actuais da aplicação "Dormac".
"Dormac" é o nome dado à Base de Dados central que contém informação sobre todos os clientes que não mantêm contacto com o Banco há algum tempo.
O sistema Dormant Account dispõe de um repositório de dados onde estão registados todos os dados históricos deste tipo de clientes.
Tem como finalidade a pesquisa em várias bases de dados internas e externas com o objectivo de localizar uma nova morada ou outras informações adicionais que possam vir a ser relevantes para a localização dos clientes.
Para a empresa
* Redução de tempo e custos associados à localização de clientes;
* Aumento de notoriedade do Banco;
* Base de dados central com toda a informação sobre dos clientes;
* Produção eficiente dos Relatórios Anuais para o governo suiço;
* Aumento de produtividade dos colaboradores.
Para os empregados
* Utilização de um ambiente web based;
* Melhoria da produtividade devido à partilha de conhecimento e à utilização de um sistema baseado num interface intuitivo;
* Colaboração e entreajuda em tarefas complexas;
* Sincronização de contactos;
*Acesso a notícias, mapas, perfis e pesquisas de mercado;
* Revisão e análise de relatórios.
