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Introdução

O Cliente da Methodus é um grande Banco Suiço, líder ao nível de serviços financeiros globais e um dos pilares do mercado bancário suíço.

Como parte integrante de um Grupo financeiro, afirma-se como líder ao nível da banca e seguros, no contexto suiço e europeu.

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Análise da Situação

Por intermédio da Antax  (parceiro suiço da Methodus), foi-nos solicitado o desenvolvimento de um sistema para Abertura de Contas.

O sistema a desenvolver deveria corresponder aos objectivos traçados pelo Banco no sentido de melhorar eficiência de processos, cumprir normas, aumentar o controlo e em última instância, melhorar o relacionamento com os seus clientes numa estratégia integrada de CRM.

Antes da utilização do sistema desenvolvido pela Methodus a situação era a seguinte:

• Introdução directa de dados no Host, com um interface pouco apelativo;
  
• Preenchimento manual da documentação de abertura de conta;
  
• Elevado rácio de erros no acto de abertura de conta.

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Objectivo

• Normalizar, simplificar e optimizar tarefas, reduzir tempo e custo do processo e promover a redução de documentação;
  
  
• Garantir o cumprimento de normas e regulamentos externos e internos;
  
  
• Assegurar a qualidade da informação através de integração com bases de dados externas;
  
  
• Gerar documentação de abertura de conta.

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Descrição da Solução

A aplicação de Opening Accounts foi desenvolvida com base numa aplicação de Customer Relationship Management, o software utilizado foi o Onyx Employee Portal (OEP). 

O OEP é suportado pelo Internet Explorer da Microsoft de forma a promover a apresentação de dados estruturados e integrados.

Arquitectura

• O OEP é constituído por 3 módulos:
  • Modulo de Suporte À Decisão (DSS);
  • Módulo de Segurança;
  • Módulo para Geração de Documentação Adicional (Formalities).
    
• Integração com bases de dados externas, nomeadamente de endereços (IQA) e de documentos de identificação (IdenTT);
  
• Baseia-se num interface moderno sustentado por tecnologia Web;
  
• A alteração de regras de negócio implica um reduzido esforço de programação pela forma como estas são guardadas no Módulo DSS;
  
• A construção modular permite a fácil integração de funções relacionadas.

Layout

• Logo Frame – Reservado a elementos gráficos como o logótipo da empresa;
  
• Context Information Frame – Informação contextual relacionada com Data Area Frame disponível;
  
• Navigation Bar – Local onde o utilizador selecciona a funcionalidade pretendida;
  
• Data Area Frame – Funcionalidades seleccionadas na Navigation Bar ou através de uma sequência de processos.

Integração

• Integração com uma base de dados de endereços garantindo-se assim uma maior qualidade dos mesmos;
  
• De acordo com o domicílio podem ser consultados os documentos e referências relevantes, no âmbito da identificação do cliente;
  
• Aquando da geração do CIF (código de identificação do indivíduo) na base de dados, é feita a verificação de clientes indesejados (base de dados UK);
  
• Para além desta validação são feitas outras validações antes da geração do CIF na base de dados Onyx.

Criação de produtos

• Os produtos disponibilizados diferem de cliente para cliente, de acordo com o seu perfil. Esta funcionalidade é suportada por um módulo de suporte à decisão (DSS).

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Benefícios

• O processo de abertura de conta tornou-se mais simples, rápido e eficiente;
  
• Obteve-se uma melhoria em termos da qualidade dos dados, quer pelo facto de se promover a ligação a bases de dados externas, quer pelo facto de a documentação ser pré-impressa e não preenchida manualmente;
  
• A solução permitiu o desenvolvimento de regras de negócio e funcionalidades complexas.

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Solução de Relationship Management

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